Finanças Pessoais e Investimentos

Aprenda como elevar o seu bem-estar financeiro

SOBRE O CURSO

Você está convidado a participar do curso (online e ao vivo) “Finanças dos SONHOS”, mais uma iniciativa da JSANTOS Consultores – Soluções Financeiras e Previdenciárias e do seu Programa de Educação Financeira e Previdenciária Comportamental, valendo créditos ao PEC do Instituto de Certificação Institucional e dos Profissionais de Seguridade Social (ICSS).

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SONHOS

ORGANIZAÇÃO
FINANCEIRA

INVESTIMENTO
ADEQUADO

RESERVAS
ESTRATÉGICAS

PROGRAMAÇÃO DO CURSO

MÓDULO I - FINANÇAS COMPORTAMENTAIS E PLANEJAMENTO FINANCEIRO

Introdução: Juros, inflação, altos índices de endividamento e inadimplência, aposentadoria privada e pública. A crise econômica agrava dificuldades para os brasileiros e torna a Educação Financeira e Previdenciária essencial na vida das pessoas. As finanças pessoais podem ser abordadas por um método baseado na economia comportamental, que facilita a qualquer pessoa conquistar sua independência financeira, desde que mude sua atitude em relação ao dinheiro.

  • Ganho mensal e padrão de vida, como equilibrar.
  • Como identificar o seu “Eu Financeiro”.
  • Como planejar a vida nos momentos de crise econômica.
  • Como comprar bem no atual cenário econômico.
  • Saúde financeira nas compras financiadas e à vista.
  • Quais são os reflexos do superendividamento.
  • Como identificar as dívidas boas e as ruins e controlar seu pagamento.
  • Como controlar despesas e ganhos sem perder o rumo.
  • Como eliminar, reduzir e otimizar despesas.
  • Como classificar as despesas, pagar as dívidas, aumentar os ganhos mensais e fazer investimentos.
  • Como e quanto poupar no curto, médio e longo prazo.
  • Como reunir pais e filhos para falar de dinheiro e sonhos.
  • Como elaborar e acompanhar um orçamento pessoal e familiar.
  • Patrimônio líquido pessoal e familiar, como identificá-los.
  • Prosperidade financeira, a regra de ouro dos investidores.
  • Como definir para onde vai o dinheiro poupado.
  • Decisões econômicas, juros compostos e quanto deveria ter poupado.
  • Planos de Previdência Privada – para você, sua família e empresa. 
  • Como chegar ao equilíbrio financeiro sem prejudicar a saúde, a família e o emprego.

Introdução: Como escolher uma Corretora de Valores? O que são Títulos Públicos? Aplicação em que você compra títulos públicos do governo federal, ou seja, empresta dinheiro ao país, e em troca ele paga juros para você. Como aplicar e escolher uma Corretora de Valores? O curso não é uma indicação de investimento. Cada participante deverá conhecer seu perfil de investidor e estudar cada tipo de investimento.

  • Por que investir em Títulos Públicos pelo Tesouro Direto?
  • Em que título investir no curto, médio e longo prazo?
  • Taxa básica de juros e juros reais, qual a importância para os investimentos?
  • Taxa SELIC e CDI, qual a diferença e para que servem?
  • Tesouro Direto x Poupança, como proteger seu dinheiro da inflação?
  • Quais as modalidades de títulos públicos que existem?
  • Qual o melhor planejamento tributário?
  • Como escolher uma corretora e abrir uma conta de investimentos?
  • Quando e por onde investir?
  • Tesouro Direto para emergências, aposentadoria ou estudos dos filhos, vale a pena?
  • Posso perder dinheiro em Títulos Públicos? Como evitar!
  • Ganho pouco, sou iniciante em investimentos. Quanto posso investir?
  • Como são pagos os juros dos Títulos Públicos?
  • Diversificação nos investimentos e Fundo Garantidor de Crédito, que regra seguir?
  • Posso resgatar a qualquer momento?
  • Existem outros investimentos que rendem mais que os Títulos Públicos?
  • Perfil de investidor e conservadorismo. Quando devo arriscar mais?

Introdução: No cenário de juros baixos, por que investir em títulos privados e fundos de investimento? Como escolher, proteger e identificar riscos e oportunidades? Todo investimento possui seu risco (inclusive a poupança), mas, com controle e diversificação adequados, esses riscos se transformam em lucro. O curso não é uma indicação de investimento. Cada participante deverá conhecer seu perfil de investidor e estudar cada tipo de investimento.

  • Vantagens e desvantagens de Certificado de Depósito Bancário (CDB); Letra de Crédito Imobiliário (LCI); Letra de Crédito do Agronegócio (LCA); Fundos de Investimento; Debêntures.
  • Desmistificar a remuneração, a tributação, o risco, o valor de investimento mínimo, as rentabilidades, liquidez, os prazos de investimentos e a importância das agências e notas de risco.
  • Conceituar os principais indicadores de mercado de renda fixa e renda variável;
  • Refletir sobre estratégias que podem trazer mais retorno com menor risco;
  • Diversificar a carteira de investimentos e proteger seu patrimônio;
  • Comparar as rentabilidades reais dos investimentos;
  • Características, vantagens e desvantagens das modalidades de investimento;
  • Entender como funcionam as coberturas do Fundo Garantidor de Créditos (FGC);
  • O que são e como funcionam as agências e notas de risco.
  • Ao final do curso, o mediador irá acessar uma plataforma online de corretora independente para fixar conceitos e mostrar as principais ferramentas e informações sobre os títulos.

"Diferenciais?"

BENEFÍCIOS

O curso visa elevar o seu bem-estar financeiro e o de sua família diante de qualquer crise financeira. Dedique um espaço na sua agenda para aprimorar ou adquirir novos conhecimentos que lhe permitam estar bem mais preparado para um momento de crise ou pós-crise, seja uma crise pessoal ou do cenário econômico brasileiro. Você será capaz de refletir e entender a importância de mudar seus hábitos financeiros, planejar suas contas, criar reserva de emergência e até investir e avaliar as diversas opções com sabedoria, utilizando conceitos de educação financeira, economia comportamental e investimentos para iniciantes. Aproveite esta oportunidade para evoluir e melhorar sua perspectiva de futuro.

Nosso Instrutor:

Jusivaldo Almeida é contador, professor, escritor, palestrante e consultor em Previdência Privada, formado por instituições renomadas como PUC/SP, USP/SP, FGV e ISCAP-Portugal. É especialista em Previdência Privada e Finanças Comportamentais, com certificações da PREVIC e ICSS. Desde 1994, atua no setor de previdência privada complementar. Em 2011, fundou a JSANTOS Consultores, empresa certificada em Objetivos de Desenvolvimento Sustentável pela ONU. Desde 2014, capacita stakeholders de fundos de pensão com foco em gestão ESG. Preside a ANESPP e a ABEFIN-SP, participa do Comitê de Investimentos de EFPC e é gestor da ABEFINPREV – Previdência Privada.

O módulo de Tesouro Direto desmistificou o investimento para mim. Sempre tive vontade de investir, mas a desculpa era a de que não tenho tempo de analisar coisas como taxas, liquidez, volatilidade, impostos. O curso com Jusivaldo Almeida mostrou que é simples investir e que podemos ter taxas melhores que no banco, mesmo com quantias menores.
CINTHIA TURQUI
Desde muito nova, sempre fui organizada com as finanças. Fazia planilhas e sabia exatamente quanto ganhava e quanto gastava, porém eu não sabia o que fazer com o que sobrava. Após frequentar os cursos de finanças pessoais e investimentos, parti da definição dos meus sonhos de curto, médio e longo prazo para ter ideia do valor e do tempo que precisava para economizar.
VANESSA ARATA
Antes de fazer o treinamento Tesouro Direto Descomplicado da JSANTOS, eu já pesquisava o investimento, seguia um blog, mas nunca achava que era suficiente para arriscar. O curso conseguiu clarear as coisas, passei a entender mais e vi que não precisava ter o medo que tinha antes. O curso me deu confiança para trabalhar com a corretora, porque os títulos estão em meu nome.
KARINA DE SOUSA

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